Como comprar sua empresa sem abrir mão do patrimônio e criar vários eventos de liquidação

Essa estratégia não óbvia, sutil e sofisticada de uma estratégia permite que você mantenha a propriedade e o controle completos de seus negócios sem a necessidade de investidores.

 Como comprar sua empresa sem abrir mão do patrimônio e criar vários eventos de liquidação
[Estoque Rido/Adobe]

Digamos que você seja um fundador que deseja expandir seus negócios, mas, como muitos fundadores, você tem todo o seu patrimônio líquido vinculado ao seu negócio sem liquidez. Ou talvez você tenha construído seus negócios para oito dígitos ou mais, mas está frustrado por não ter dinheiro, capital, recursos ou pessoas que precisa para escalar ainda mais.



Durante uma conversa recente com um colega meu, aprendi sobre uma estratégia engenhosa para tirar dinheiro aparentemente do nada, 5 a 10 vezes a receita de uma empresa e criar riqueza. Fazer isso pode até criar uma espécie de evento de liquidez, permitindo que um fundador retire dinheiro do negócio sem vender nenhum patrimônio.

Em suma, a estratégia envolve a compra de receita – também conhecida como EBITA, ou Lucro Antes de Juros, Impostos e Amortização – de empresas que já existem e, em muitos casos, comprariam empresas maiores usando o dinheiro de outra pessoa na forma de dívida. A partir daqui, há um alto potencial para levantar milhões de dólares em dívidas, que podem ser imediatamente utilizadas para comprar outros negócios – ganhando ainda mais dinheiro em um período muito curto de tempo.



Isso contrasta com o empresário típico, que, em vez disso, pode tentar encontrar uma maneira de vender ações a uma avaliação já baixa. Nesse cenário, seria quase impossível para os fundadores levantar milhões de dólares sem abrir mão de todos os seus negócios, deixando-os sem controle, sem patrimônio para o futuro e transformando-os efetivamente em funcionários.



Para resumir: você aumenta a dívida, compra outros negócios (que podem ser maiores que o seu) e, usando isso, expande seus negócios para 5 a 10 vezes seu valor original. Durante o processo de aquisição de outras empresas, você também adquirirá seus talentos, equipes e capacidades, sem mencionar suas vendas e seus clientes. Como passo final, você pode usar seu dinheiro da dívida recém-adquirida para comprar seu próprio negócio sem nunca abrir mão de nenhum patrimônio.

Essa estratégia não óbvia, sutil e sofisticada de uma estratégia permite que você mantenha a propriedade e o controle completos de seus negócios sem a necessidade de investidores. Enquanto isso, a empresa que financia a dívida ficará perfeitamente bem porque o valor do negócio em que eles estavam investindo de repente valerá milhões a mais.

Se eu tivesse aprendido essa estratégia anos atrás, poderia ter feito meu primeiro negócio crescer significativamente mais rápido e com muito menos dor de cabeça, risco e estresse. O que acabou me levando uma década pode ter me levado meros meses, e provavelmente não teria me custado a quantidade imensurável de estresse que vem com a preocupação com o governo mudando as regras ou leis a qualquer momento.



Todo fundador se preocupa em nunca ter a oportunidade de converter seu patrimônio comercial em dinheiro no bolso. Afinal, você pode aumentar seu negócio para US$ 10 milhões em vendas anuais e ainda não ter dinheiro ou liquidez - um fato incômodo!

Essa estratégia permite que os fundadores tirem essa preocupação da mesa, cresçam rapidamente e façam isso sem abrir mão de nenhum patrimônio. Quando um fundador finalmente traz um investidor e/ou vende todo ou parte de seu negócio, ele possui 100% e a avaliação pode valer milhões de dólares.


Empreendedor em série , Investidor, Podcaster, Consultor de Fundadores