Engenharia de uma reviravolta

O DBS Bank precisava mudar - e usou a inovação como um catalisador de transformação

 Engenharia de uma reviravolta
O CEO do DBS Bank Group, Piyush Gupta (gravata vermelha) e Bidyut Dumra, examinam os participantes de um evento recente da empresa que celebra a ousadia de assumir riscos.

Em 2009, o DBS Bank, com sede em Cingapura, estava, bem, lutando. 'As pessoas brincavam que DBS significava 'malditamente lento'', diz Bidyut Dumra, diretor executivo e chefe do grupo de inovação da DBS. “Lamentavelmente, éramos notórios por nossa falta de foco no cliente e produtos amigáveis ​​ao cliente.”



A liderança da DBS definiu um plano de recuperação ambicioso de uma década. A partir de 2009, dedicou-se a se transformar no “Asian Bank of Choice”. No final de 2013, como resposta à ascensão das fintechs, a DBS adicionou a digitalização à sua estratégia asiática. Isso evoluiu no ano seguinte para uma nova visão de se tornar o “Melhor Banco do Mundo”. A DBS repensou radicalmente seus processos e padrões de serviço, visando entregar uma experiência de usuário de primeira linha. O banco atualizou sua tecnologia de back-end, despejando recursos em talentos, software e serviços que permitiriam que a organização funcionasse com mais eficiência e entregasse os tipos de soluções bancárias digitais – de serviços bancários móveis a serviços de pagamento eletrônico – que os clientes desejavam.

Esses esforços foram recompensados. A DBS atingiu esses objetivos antes do previsto e construiu uma cultura de inovação que continua a alimentar a expansão em mercados antes inimagináveis. O foco do DBS na reinvenção contínua abriu novas portas para o banco - e ganhou um lugar no Empresa Rápida da lista dos melhores locais de trabalho para inovadores.



CONSTRUINDO UMA CULTURA DE INOVAÇÃO

O Grupo de Inovação do banco foi formado para impulsionar essa agenda. E seu sucesso lançou as bases para uma cultura de inovação – educando os membros da equipe em toda a organização sobre como identificar, nutrir e desenvolver o pensamento criativo. “Nosso princípio fundamental era que você precisa de inovadores para inovar, então vamos criar inovadores”, diz Dumra.



Um componente importante é a pirâmide de inovação DBS – uma estrutura projetada para incentivar e apoiar a inovação. A pirâmide de 4 camadas classifica as propostas em categorias de viabilidade: Hoje, Amanhã, O Dia Depois e o Curinga de longo prazo. Uma série de doações e investimentos ajuda a apoiar essas iniciativas, desde o financiamento interno de ideias de lançamento até o fornecimento de capital em estágio de crescimento destinado a apoiar startups no espaço de fintech.

UM PIPELINE DE POSSIBILIDADES

Esses esforços de inovação desempenharam um papel fundamental na reinvenção do DBS. A empresa aprovou dezenas de projetos de inovação – de um chatbot com análise profunda de sentimentos a um conjunto de ofertas digitais impulsionadas por aprendizado de máquina – chegando ao mercado.

Considere o caso do DBS Digital Exchange, ou DDEx. A troca de criptomoedas e pagamentos digitais começou em 2019, quando o então chefe de negociação eletrônica da DBS aprendeu tudo o que podia sobre criptomoedas como Bitcoin. Ele pressionou a DBS para enviá-lo para um programa de educação executiva em fintech e aproveitou esse conhecimento para construir um conceito de intercâmbio digital na DBS.



Em muitas empresas, ideias empreendedoras podem desmoronar sem apoio institucional. Na DBS, a cultura de inovação – e a paixão dos funcionários – ajudaram a impulsionar a ideia do DDEx por meio de um processo de revisão muito completo, obtendo a aprovação da liderança do banco e eliminando os rigorosos padrões regulatórios de Cingapura. A DDEx, que foi lançada formalmente em 2020 para um pequeno grupo de investidores credenciados, ultrapassou 1 bilhão de dólares de Cingapura em volume de negócios, com S$ 800 milhões (ou US$ 570 milhões) em ativos digitais sob custódia até o final de 2021. “É tudo sobre criando um pipeline de possibilidades”, diz Dumra. “Nossa agenda de inovação era construir uma força de trabalho criativa e depois colocar essa criatividade para funcionar.”