Nasceu no estrangeiro? O Bank of America pode simplesmente congelar sua conta

Os não-cidadãos e não-brancos neste país continuam a ser tratados com um escrutínio intensificado e desnecessário.

Nasceu no estrangeiro? O Bank of America pode simplesmente congelar sua conta

A cada dia, a experiência de ser um não cidadão ou negro nos Estados Unidos parece estar ficando mais Kafka. Por exemplo, hoje um artigo no Miami Herald descreveu um afluxo de não cidadãos legais no país, descobrindo que suas contas bancárias foram congeladas sem motivo aparente.



Um homem chamado Saeed Moshfegh estava estudando na Flórida há sete anos e usava uma conta do Bank of America para suas finanças. Duas vezes por ano, ele foi convidado a apresentar alguns documentos para provar sua situação legal. Em seguida, o Bank of America solicitou uma documentação diferente que ele não poderia fornecer. Quando ele não conseguiu, o banco congelou sua conta. Como resultado, Moshfegh não pôde pagar o aluguel.

Aparentemente, este não foi um incidente isolado. Outros clientes do Bank of America em todo o país que foram questionados sobre seu status legal ou de cidadania também descobriram que não conseguiam acessar suas contas, de acordo com o relatório.



O banco disse ao Miami Herald que não mudou suas políticas em relação à documentação. Também entrei em contato com o banco para comentar e atualizarei se tiver uma resposta. (Atualização: veja abaixo.)



Mas este é apenas mais um exemplo dos obstáculos que os não cidadãos - ou mesmo os suspeitos de não serem cidadãos - enfrentam todos os dias. Ontem, notícias quebraram que os Estados Unidos estão negando passaportes aos cidadãos por serem suspeitos de falsificação de certidões de nascimento. Em outras palavras, os cidadãos legais que nasceram neste país estão agora no limbo porque seu próprio país afirma que eles falsificaram seus documentos. Muitas dessas pessoas não são brancas e estão sendo colocadas em centros de detenção de imigrantes e até mesmo ameaçadas de deportação.

Esses desenvolvimentos mostram como as coisas se tornaram sombrias neste país. Os cidadãos estão enfrentando dificuldades cada vez maiores, simplesmente porque os EUA acreditam que eles podem ser estrangeiros. E empresas como o Bank of America não estão ajudando.

Você pode ler na íntegra Miami Herald história aqui.



Atualizar: Christopher Feeney do Bank of America me disse as seguintes declarações:

Todos os bancos, por lei federal, especialmente bancos com clientes globalmente ativos, são obrigados a ter procedimentos adequados baseados em risco em vigor para conhecer seus clientes, incluindo a manutenção de registros completos e atualizados de todos os clientes.

Para cumprir este requisito legal, os bancos revisam periodicamente as contas dos clientes e obtêm dos clientes quaisquer informações adicionais ou mais atuais necessárias para garantir que as informações da conta sejam precisas e para que os bancos possam cumprir as leis e requisitos regulamentares, incluindo aqueles relacionados ao Banco dos EUA Lei de Sigilo ou aplicada pelo Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro.



O OFAC do Departamento do Tesouro impõe sanções econômicas e comerciais contra certos países e indivíduos estrangeiros. Uma das razões pelas quais perguntamos sobre o país de cidadania e a dupla cidadania é garantir o cumprimento dessas leis de sanções econômicas. É importante que os bancos conheçam o país de cidadania de seus clientes porque os bancos, por lei, devem cumprir as sanções que restringem ou proíbem a atividade em ou com determinados países ou pessoas sancionadas.

Os regulamentos não têm como objetivo determinar o status de imigração. Na verdade, o status de cidadania nem mesmo é considerado no estabelecimento de uma conta bancária. Também importante, não pedimos prova de cidadania. Na verdade, mantemos relacionamentos com clientes de muitas nacionalidades diferentes.

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Nosso objetivo ao manter registros de clientes - conforme exigido pela lei federal - é minimizar a inconveniência do cliente e, ao mesmo tempo, garantir que tenhamos os controles fortes necessários para mitigar o risco de crimes financeiros. Isso não é novo nem exclusivo do Bank of America.