O jornalista que revelou os segredos do relacionamento de Trump com o Deutsche Bank

David Enrich, do New York Times, revelou muitos detalhes sobre a longa história do presidente com um dos bancos mais propensos a escândalos em Wall Street. Ele nos conta o que sabe.

O jornalista que revelou os segredos do relacionamento de Trump com o Deutsche Bank

Quase desde o momento em que Donald Trump lançou sua improvável campanha para presidente em 2015, as questões que giravam há décadas sobre seu patrimônio líquido e finanças assumiram uma nova urgência - especialmente quando seus vínculos com a Rússia começaram a surgir. Nos últimos quatro anos e meio, ao longo da campanha e da investigação de Mueller e uma série interminável de escândalos, um detalhe importunou os repórteres por uma explicação: Trump foi amplamente evitado por Wall Street, devido a suas múltiplas falências e inadimplência de empréstimos, com a maioria dos bancos se recusando a fazer negócios com ele - com a quase única exceção do Deutsche Bank, que continuou a lhe emprestar centenas de milhões de dólares.

[Imagem: Harper Collins]

O gigante bancário era notório por seu papel central em alguns dos maiores escândalos nas finanças, desde fixar taxas de juros e violar sanções econômicas dos EUA contra países como Irã e Síria até ajudar oligarcas russos a lavar até US $ 10 bilhões do país. Portanto, a natureza do relacionamento do Deutsche Bank com Trump suscitou tantas perguntas, ainda mais porque permaneceu tentadoramente opaca.



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A partir do final de 2015, passei meses perseguindo alegações de que um dos bancos estatais da Rússia havia garantido os empréstimos do Deutsche a Trump, tornando o então candidato presidencial em dívida com um dos principais adversários da América. Junto com dezenas de outros repórteres, não encontrei nenhuma evidência concreta, com ex-funcionários do banco oferecendo muitas especulações, mas nenhum conhecimento de primeira mão nem evidência documental.

Mas desde que Trump assumiu o cargo, aprendemos muitos outros detalhes sobre seu relacionamento com o Deutsche Bank, bem como a extensão das negociações do banco com outras figuras, incluindo a família Kushner e Jeffrey Epstein. E isso é quase tudo devido ao relato intrépido do O jornal New York Times David Enrich, cujas reportagens sobre o banco lançaram luz sobre os cantos sombrios de Wall Street e os favores que as empresas financeiras fazem a seus clientes favoritos. Em seus artigos de leitura obrigatória, Enrich revelou como Trump buscou um empréstimo do Deutsche Bank durante a campanha de 2016, que os especialistas em lavagem de dinheiro do banco sinalizaram várias transações envolvendo entidades controladas por Trump e seu genro Jared Kushner , que os promotores federais intimaram registros bancários do Deutsche sobre entidades associadas à família de Kushner, e que o banco apresentou Trump a ricos investidores russos.

Em seu novo livro, Dark Towers: Deutsche Bank, Donald Trump e uma Epic Trail of Destruction , Enrich traça o arco completo do relacionamento, oferecendo muitos detalhes interessantes, incluindo a incrível história do suicídio de um executivo de banco e como isso levou seu filho a vasculhar arquivos confidenciais, que ele compartilhou com investigadores do governo.

Esta entrevista foi editada para maior clareza e coesão.

Empresa Rápida: Dada sua história como devedor, por que o Deutsche Bank trabalharia com Donald Trump? Ou clientes desagradáveis ​​como Jeffrey Epstein?

David Enrich: O resultado final é a ganância e a miopia. E o Deutsche Bank estava ansioso por fazer negócios com pessoas que estavam fora dos limites do mundo bancário tradicional. Tanto Epstein quanto Trump se encaixam perfeitamente nesse perfil. E a razão de eles estarem fora dos limites é que eles fizeram coisas, sejam pessoais ou profissionais, que eram abomináveis, variando de crimes sexuais no caso de Epstein a ser um inadimplente reincidente e agindo como um demagogo no caso de Trump. O Deutsche Bank, como um executivo me disse, precisa de clientes prejudicados. E a razão disso é porque, se você é um homem de negócios ou mulher de negócios rico e estabelecido, muitas vezes pode escolher quais bancos irá. E o Deutsche Bank não estaria no topo da lista. Portanto, o Deutsche precisava se contentar com clientes que estavam fora dos limites de outros bancos.

Considerando os riscos envolvidos em emprestar ou administrar dinheiro para Epstein e Trump. É uma visão extremamente estreita do que constitui risco - ela estava olhando puramente do ponto de vista financeiro e tentando avaliar se essas pessoas ganhariam ou não dinheiro para o banco e se iriam ou não dar o calote em seus empréstimos. E o banco decidiu que, se estruturasse os empréstimos de forma que eles tivessem garantias que poderiam assumir em caso de inadimplência, isso essencialmente eliminaria a maioria dos riscos que o banco estava assumindo e faria sentido financeiro. Mas não analisou as consequências legais e para a reputação de fazer negócios com esses homens e que isso acabou sendo a parte muito mais prejudicial a longo prazo.

FC: O relacionamento do banco com Trump prejudicou os negócios?

DO: Existem aqueles que têm medo de fazer negócios com uma instituição que está tão intimamente ligada a Trump porque é radioativa. E eu ouvi rumores sobre organizações sem fins lucrativos e coisas assim que se opõem à administração de Trump não querer fazer negócios com o banco.

Mas recentemente eu tenho conversado com pessoas no banco que dizem que estão realmente otimistas de que sairão dessa no longo prazo, porque têm sido tão calados publicamente sobre seu relacionamento com Trump. Eles esperam que sua reputação de probidade e discrição seja fortalecida. Especialmente no private banking [unidade], onde você está lidando com pessoas extremamente ricas que estão extremamente focadas em manter seus segredos financeiros em segredo de algumas maneiras. E, de fato, sei que algumas pessoas no banco estão otimistas de que sairão disso um pouco mais fortes do que antes, o que é obviamente o cúmulo da ironia.

FC: Há alguma dica ou indicação de que o presidente exerceu pressão abertamente ou mais sutilmente sobre a SEC ou o DOJ em algumas das várias investigações no Deutsche desde que assumiu o cargo?

DO: Sim, existem indicadores que eu vi disso. Certamente não tenho nenhuma prova de que foi isso que aconteceu, mas há um tipo de evidência circunstancial que sugere que algo estranho está acontecendo. No final do governo Obama, no final de 2016, houve uma série de investigações sobre a lavagem de dinheiro do banco para russos ricos. E isso incluiu uma investigação criminal do Departamento de Justiça. E ouvi dizer que o DOJ estava muito perto de mover algum tipo de acusação contra o banco e possivelmente contra indivíduos do banco. E acredito que provavelmente sejam acusações criminais, mas não tenho 100% de certeza.

E parecia que eles estavam muito próximos de encerrar uma investigação e punir o banco. E então Trump é juramentado e a investigação silencia. E, inicialmente, o pessoal do Deutsche Bank, que se preparou para a punição e para que ela fosse muito grande e danosa publicamente. E, a princípio, eles perceberam que isso é apenas o produto da transição de uma administração para outra. E que é uma questão de tempo - e as semanas passam e os meses passam e um ano se passou e ainda nada. Apenas silêncio completo do rádio. E, neste ponto, muitas pessoas dentro do banco deram um suspiro de alívio por isso ter essencialmente desaparecido na administração Trump. E acho que a visão de algumas pessoas com quem conversei é que não é uma coincidência, que há uma crença em alguns setores, sei que há uma crença em algumas partes do banco, que Trump via o Deutsche Bank e a Rússia como completamente fora dos limites.

E a última coisa no mundo que ele deseja que o Departamento de Justiça faça é apresentar um caso público que está levantando mais questões sobre a amizade do Deutsche Bank com a Rússia e seus oligarcas e o Kremlin e sobre a lavagem de dinheiro para eles. Então, novamente, eu definitivamente não tenho evidências de que o Departamento de Justiça recuou porque Trump não queria que isso fosse divulgado. Eu não tenho evidências disso. Mas no mínimo é uma coincidência, e certamente dentro do banco algumas pessoas acreditam que ele está conectado.

FC: Você escreve que o Deutsche considerou deixar Trump fora do gancho por suas garantias pessoais - emendá-lo para tornar a organização Trump responsável - mas que voltou atrás em face das críticas. Mas houve mudanças mais sutis que o Deutsche fez em seus termos de empréstimo que não foram divulgadas ou receberam muita atenção?

DO: Esta é uma das coisas que considero muito frustrantes. É muito difícil penetrar no que está acontecendo atualmente com os empréstimos do Deutsche Bank a Donald Trump. Quando ele fez o juramento, ele devia cerca de US $ 350 milhões ao banco. Como é o caso dos empréstimos em geral, existem condições de reembolso que exigem que você faça pagamentos periódicos de juros e, às vezes, também do principal. Com Trump, nos últimos três anos ele foi presidente, se ele está atualizado com os empréstimos, provavelmente deve menos agora do que antes.

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O que não consegui descobrir é se Trump está em dia com seus empréstimos. Não sei se ele está pagando juros. Não sei se ele está fazendo o pagamento do principal. O banco não vai me dizer. E você pode ler isso de duas maneiras. Uma é que talvez eles estejam escondendo algo. Por outro lado, talvez eles estejam apenas sendo próximos a um cliente.

O que eu sei é que há alguns anos o banco tem lutado para saber o que faria se Trump parasse de pagar seus empréstimos, caso fosse inadimplente. E então eles se deparam com uma série de escolhas muito feias e desagradáveis.

FC: O que eles poderiam fazer nessa circunstância?

DO: Nos empréstimos mais recentes, eles têm garantias pessoais anexadas a eles, que cobrem a maior parte do empréstimo. E se Trump parasse de reembolsá-los ou de outra forma não pagasse os empréstimos, o banco, em teoria, recorreria aos ativos pessoais de Trump - sejam imóveis ou seus aviões ou o dinheiro em suas contas bancárias no Deutsche Bank. Apreensão dos ativos do presidente dos Estados Unidos - isso é uma coisa bastante agressiva de se fazer - obviamente teria sérias consequências para o banco.

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É difícil imaginar Trump apenas permitindo que isso aconteça. Por outro lado, se eles não fizessem isso, se Trump deixasse de pagar os empréstimos e se eles não buscassem seus ativos pessoais como recurso, isso seria o banco essencialmente dando dinheiro ao presidente e isso é completamente inadequado. Só Deus sabe quais leis, se houver, isso estaria violando. E tenha em mente que Trump repetidamente, como uma coisa natural, inadimplente em seus empréstimos a bancos e em seus contratos com qualquer parte com quem ele interagiu ao longo das décadas. E então não é realmente uma questão teórica. Há uma chance razoável de que Trump não pague seus empréstimos.

FC: Eu queria perguntar a você sobre Val Broeksmit, o filho do executivo do Deutsche que se enforcou em 2014 e que desde então acessou os arquivos do computador de seu pai. Quando Val se encontrou com dois agentes do FBI no ano passado, eles lhe disseram que haviam começado a investigar a lavagem de dinheiro do Deutsche na Rússia, mas ampliado seu escopo. Há alguma indicação que incluiu Kushner movendo dinheiro para indivíduos russos ou quaisquer negócios Trump?

DO: Tudo que sei é o que o FBI disse às pessoas sobre a investigação. E uma dessas pessoas é Val. E eu tenho um relato muito completo de tudo o que o FBI disse a Val nessas reuniões. Mas também conversei com pelo menos duas outras pessoas que foram entrevistadas pelo FBI sobre coisas relacionadas ao Deutsche Bank. E em ambos os casos, os agentes do FBI têm examinado ou feito perguntas sobre aspectos do relacionamento de Trump - em um caso, perguntando sobre relatórios de atividades suspeitas que foram arquivados relacionados a Trump e Kushner. E, no outro caso, eles estavam perguntando sobre algumas transações nas quais Trump estava envolvido, e todas elas [eram] pessoas de fora dos Estados Unidos.

Só para ficar bem claro, o ato dos agentes do FBI fazendo perguntas a eles não é evidência de que esse é o foco de suas investigações. Eles podem estar fazendo um milhão de perguntas, talvez estejam conversando um pouco, talvez estejam apenas explorando coisas. Então, eu quero ter muito cuidado para não exagerar. Houve alguns relatos errôneos sobre isso, baseados em parte no que Val disse a outras pessoas. Mas eu sei com certeza que existem esses dois agentes do FBI que também têm entrevistado muitas pessoas com quem tenho conversado.

FC: Deixe-me explicar algo com você: quando Trump vende uma propriedade para um russo a um preço extremamente inflacionado, isso não é efetivamente uma troca de espelho? [Os negócios de espelho estiveram no centro do escândalo de lavagem de dinheiro do Deutsche e envolveram empresas em Moscou e Londres comprando e vendendo quantidades idênticas das mesmas ações, transformando rublos em dólares e evitando a atenção dos reguladores.] Por exemplo, se Trump vender uma propriedade para um russo, seja um condomínio ou uma mansão em Palm Beach, a um preço extremamente inflacionado, pode ser feito através de entidades opacas e servir basicamente como um presente ou empréstimo para Trump, não?

DO: Bem, essa é a beleza disso. Se você está tentando ocultar ativos ou dar um grande presente financeiro a alguém, a beleza do imóvel é que o valor é subjetivo. Então, sim, em teoria, se você tem um ativo que comprou por US $ 100 e depois vira um dia ou uma semana ou um mês depois e vende por US $ 1.000, parece que esse é obviamente um preço inflacionado. É difícil dizer porque talvez o comprador seja estúpido ou ele tenha uma necessidade voraz desse ativo.

O mercado imobiliário é um dos veículos preferidos das pessoas que procuram esconder dinheiro ou lavar dinheiro ou levar dinheiro para fora de países onde não é seguro guardá-lo. E Trump é um corretor de imóveis e fez negócios ao longo dos anos com muitas pessoas que se encaixam nessas características. Em meados dos anos 2000, um papel que o Deutsche Bank desempenhou para Trump foi ajudá-lo a encontrar investidores, incluindo um bando de russos ricos e pessoas ligadas ao Kremlin, para investir ou comprar condomínios em resorts que ele estava planejando ou que seu nome ia começar. Olha, isso é o que os bancos fazem e o que os russos ricos fazem, mas a maneira como estava sendo feito definitivamente levantou algumas preocupações entre alguns executivos. Trump é um cara que já trabalhou com personalidades do crime organizado. Ele está fazendo negócios com muitas pessoas, instituições e países que são fontes de fuga de capital, e há grandes riscos de lavagem de dinheiro associados a fazer negócios como esse. Isso não significa que o que Trump estava fazendo ou o que o Deutsche Bank estava ajudando Trump a fazer constituísse lavagem de dinheiro ou qualquer outra coisa. Mas certamente há muita fumaça lá.